2018年11月21日 星期三

標竿:月供股票的選擇


標竿月供股票的選擇

標竿的股票投資主要分為兩部份:第一部份為「足球陣容投資法」,第二部份為「月供股票」。

「足球陣容投資法」部份
第一部份「足球陣容投資法」,我在blog和著作中也分享了不少,主要操作是做好攻守的平衡,在建立好的後防基礎上再加上一定的進攻力,「足球陣容投資法」好玩的地方是可以自己建構整個組合,適合擁有一定資金量的投資者,同時又希望自己建立一個擁有一定成長性的組合。「足球陣容投資法」的前中後場的平衡,比喻投資中的攻守,令整個Portfolio可以適當地平衡投資風險。

「月供股票」部份
第二部份為「月供股票」的部份,因為標竿和太太每月也有相對穩定之收入,因此二者每月也有一定的現金流入盈餘,因此會把這些收入的一定比例分配到月供股票當中。

「月供股票」適合老中青的投資者,個人覺得最重要的好處是「不用理會操作」,每月買少少,把這當成一個習慣。「月供股票」的優勢不在於起初的幾個月或幾年,更大的優勢是五年或十年後,當「資產的雪球」慢慢成形,「資產的雪球」會帶來愈來愈多的「每月股息收入」,這是「自己主動操作投資」帶不到給投資者的樂趣(「主動操作投資」有時可能對一些投資來說是災難,不是樂趣。

對我來說,每個月見著「資產的雪球」愈儲愈多是挺開心的,而資產的升跌對心理的影響較小,因為我也會刻意去忽略自己的買入價,不去計算盈虧,把重心看在股數上,目標是愈儲愈多,事實是:股價愈平,儲得的股數就愈多。

月供股票的好處在此就不多說了,Blog友之中,「夢想爸爸兄」和「雲地兄」的月供計劃也是值得大家參考的,有興趣之讀者可去看看。

標竿月供「股票」之選擇:
1.恆生


2.領展


3.友邦


4.中電


5.長建


6.盈富基金



*月供銀行為中銀香港。

月供「股票」之十項特性
今次標竿主要是分享一下自己的月供股票選擇,選擇詳細原因就不多長文解釋了,每人也有自己喜歡的企業,重點在於細心了解和選擇自己真正喜歡的企業,投資股票好比做生意,選擇你和大家都喜歡的企業,擁有口碑會是不錯的選擇。簡單分享一下自己選擇月供「股票」之特性:

(一),確定性高之行業和企業
(二),擁有很高的信譽
(三),擁有一定的現金流回報能力(平均3-4%,友邦除外)
(四),為行業中的細分龍頭(每個行業選出一個代表,適當分散風險)
(五),在可見將來(15-20年)仍然會存在,不易被取代
(六),自己喜愛的企業
(七),擁有穩定的派息歷史(更好是有每年增派的趨勢)
(八),企業市值最少大於一千億
(九),ETF收費需要較低(盈富費用比率為0.15%,南方A50為1.15%,領航標普5000.18%
(十),擁有穩定最少10年以上經營歷史之企業


派息能力參考:

1.恆生


2.領展

3.友邦

4.中電

5.長建

6.盈富基金




最後引用starman兄新書的一句話作總結:「投資是長途賽」。對於我來說,很認同,第一步是先選擇好的投資目標,下一步成功的秘訣就是愈早開始愈好,共且要堅之以恆,方能更易到達目的地。互勉。


新增15-4-2020內容:

讀者Jay問題: 
標兄月供緊咩股份?我覺得月供令人好矛盾,好似上個月大跌市,如果月供就把握唔到低位入貨,到而家就嚟夠鐘月供又已經反彈返唔少,唔通月供只適合完全唔睇市況嘅朋友?


我供緊:
 1.恆生2.領展 3.友邦
4.中電5.長建 .地鐵  7.盈富基金

月供是長期做的事情,最少供5年,最多無限供。

所以,重點是放在企業的長期穩定和派息能力,一兩個月,甚至幾個月的股價的高高低低,不會影響整個投資計劃。

以我個月供組合為例,股息回報大約是未來5年,每年收到3.5-5%息左右。

10萬元計,收4%息,每年收$4000,每月$333
100萬元計,收4%息,每年收$40000,每月$3333
200萬元計,收4%息,每年收$80000,每月$6666

打個比如來說:
每月供1萬元,一年12萬,十年120萬(收4%息,每年收$48000,每月$4000)。

(一)每年價值有5%的複利增長
到達十年後,如果不再月供,組合(120)放著不動,預計組合每年價值有5%增長,120萬,再過十年,會變成195.48萬(收5%息,每年收$94500,每月$8125)。

(二)每年價值有10%的複利增長
到達十年後,如果不再月供,組合(120)放著不動,預計組合每年價值有10%增長,120萬,再過十年,會變成282.96萬(收5%息,每年收$141500,每月$11792)。


小總結來說,我們投資不單只是希望炒賣賺差價,更重要是賺取更多的被動收入。

37 則留言:

  1. 標竿老師的月供股票陣容還有一個特點,都是沒有中資公司和大部分是香港人當管理層,像領展,恆生,中電,友邦也是專注在賺錢能力高的香港地區,而長建則有效分散風險。這是個很好的組合,我和老師的組合也類近,我是新地,領展,友邦,港交所。也心儀恆生銀行,等待有吸引的安全邊際再買入呢。

    回覆刪除
    回覆
    1. 念清, 這樣也給你看出特點來, 當然細心, 中資可以說增長性較好, 但不明朗的風險也不少。哈哈! 念清是一班定二班?

      刪除
  2. 標竿兄說得很對~以前我會着重自己賺蝕多少,對於帳面回報數字很着緊;現在我看開了,我又不是基金經理,沒必要向客戶交代,那又何必要把精神放在計算回報率、和大市賽跑呢?贏了又如何,輸了又如何?一切投資的終點,其實都是要看儲到多少資產~

    回覆刪除
  3. 對的,如把重心放對位置,心態更輕鬆,也會儲得更遠。

    回覆刪除
  4. 標竿兄又寫了一篇好文!

    回覆刪除
    回覆
    1. 謝謝AM, 重要的事重複做就不簡單了,互勉!

      刪除
  5. 作者已經移除這則留言。

    回覆刪除
  6. 我越來越喜歡這種沉悶的投資方法。

    回覆刪除
  7. 作者已經移除這則留言。

    回覆刪除
    回覆
    1. 我12月開始在中銀月供股票,選了2,3,11,270,823,1299,2800

      刪除
    2. 我月供名單稍更改為3,11,384,700,823,1299,3968
      10號開始

      刪除
    3. 加油, 堅持才能見到成果 :)

      刪除
  8. 請問screenshot既派息既係乜野app / 網站? 謝謝

    回覆刪除
  9. 請問足球陣容同月供股票比例係幾多?

    回覆刪除
  10. 我試做左個excel 對比左3隻股票,分別係2800 823 0003,
    發現由08年開始月供的話(以每月月中供),連股息同紅股,回報0003跑贏好多
    0003回報243%,823回報201%,2800 38%。
    本身月供緊2800,做完份excel後令到我供2800既興趣大減。應該會轉月供0003 同823

    回覆刪除
    回覆
    1. 謝謝billy 數據分享, 讀者可參考一下。

      刪除
    2. 我自己也有做0003數據,請問你有沒有找到0003曾升上20元的數據?

      刪除
  11. 被標題吸引過來, 大家都有同樣的想法. 月供有月供的好, 條條大路通羅馬, 做到[好的投資]就是[好投資]. (哈哈, 講到好玄咁)

    回覆刪除
    回覆
    1. 好的投資,要堅持,才會成為好投資 :)

      刪除
  12. 師兄你好, 小弟再過幾年, 就踏入不惑之年了. 現打算開始月供股票以作日後退休之用. 不知如果我現在才開始月供以下幾隻股票(2, 3, 66, 1299). 你覺得OK嗎? 先謝謝你的意見

    回覆刪除
    回覆
    1. jacky, 你好 , 2,3, 66 都屬公用股, 可以的~~ 1299股價增長穩定, 但息不高~

      刪除
  13. 標竿兄, 從你的文章獲益良多,感謝你的無私分享。
    請教一下,小弟剛工作2,3年,打算月供股票,如每月只有6000左右,是先集中供2-3隻股票比較好,還是該分散供5-6隻呢? 謝謝。

    回覆刪除
    回覆
    1. 你剛出來工作, 月供是好習慣,而且記著要長期去做,6000元,我覺得3-4隻都可以。

      Eg: $1500X4 / $2000X3 ~ 加油ALAN!

      刪除
  14. 標竿兄,請問你的足球陣容有變動嗎?

    回覆刪除