2018年11月21日 星期三

標竿:月供股票的選擇


標竿月供股票的選擇

標竿的股票投資主要分為兩部份:第一部份為「足球陣容投資法」,第二部份為「月供股票」。

「足球陣容投資法」部份
第一部份「足球陣容投資法」,我在blog和著作中也分享了不少,主要操作是做好攻守的平衡,在建立好的後防基礎上再加上一定的進攻力,「足球陣容投資法」好玩的地方是可以自己建構整個組合,適合擁有一定資金量的投資者,同時又希望自己建立一個擁有一定成長性的組合。「足球陣容投資法」的前中後場的平衡,比喻投資中的攻守,令整個Portfolio可以適當地平衡投資風險。

「月供股票」部份
第二部份為「月供股票」的部份,因為標竿和太太每月也有相對穩定之收入,因此二者每月也有一定的現金流入盈餘,因此會把這些收入的一定比例分配到月供股票當中。

「月供股票」適合老中青的投資者,個人覺得最重要的好處是「不用理會操作」,每月買少少,把這當成一個習慣。「月供股票」的優勢不在於起初的幾個月或幾年,更大的優勢是五年或十年後,當「資產的雪球」慢慢成形,「資產的雪球」會帶來愈來愈多的「每月股息收入」,這是「自己主動操作投資」帶不到給投資者的樂趣(「主動操作投資」有時可能對一些投資來說是災難,不是樂趣。

對我來說,每個月見著「資產的雪球」愈儲愈多是挺開心的,而資產的升跌對心理的影響較小,因為我也會刻意去忽略自己的買入價,不去計算盈虧,把重心看在股數上,目標是愈儲愈多,事實是:股價愈平,儲得的股數就愈多。

月供股票的好處在此就不多說了,Blog友之中,「夢想爸爸兄」和「雲地兄」的月供計劃也是值得大家參考的,有興趣之讀者可去看看。

標竿月供「股票」之選擇:
1.恆生


2.領展


3.友邦


4.中電


5.長建


6.盈富基金



*月供銀行為中銀香港。

月供「股票」之十項特性
今次標竿主要是分享一下自己的月供股票選擇,選擇詳細原因就不多長文解釋了,每人也有自己喜歡的企業,重點在於細心了解和選擇自己真正喜歡的企業,投資股票好比做生意,選擇你和大家都喜歡的企業,擁有口碑會是不錯的選擇。簡單分享一下自己選擇月供「股票」之特性:

(一),確定性高之行業和企業
(二),擁有很高的信譽
(三),擁有一定的現金流回報能力(平均3-4%,友邦除外)
(四),為行業中的細分龍頭(每個行業選出一個代表,適當分散風險)
(五),在可見將來(15-20年)仍然會存在,不易被取代
(六),自己喜愛的企業
(七),擁有穩定的派息歷史(更好是有每年增派的趨勢)
(八),企業市值最少大於一千億
(九),ETF收費需要較低(盈富費用比率為0.15%,南方A50為1.15%,領航標普5000.18%
(十),擁有穩定最少10年以上經營歷史之企業


派息能力參考:

1.恆生


2.領展

3.友邦

4.中電

5.長建

6.盈富基金




最後引用starman兄新書的一句話作總結:「投資是長途賽」。對於我來說,很認同,第一步是先選擇好的投資目標,下一步成功的秘訣就是愈早開始愈好,共且要堅之以恆,方能更易到達目的地。互勉。


31 則留言:

  1. 標竿老師的月供股票陣容還有一個特點,都是沒有中資公司和大部分是香港人當管理層,像領展,恆生,中電,友邦也是專注在賺錢能力高的香港地區,而長建則有效分散風險。這是個很好的組合,我和老師的組合也類近,我是新地,領展,友邦,港交所。也心儀恆生銀行,等待有吸引的安全邊際再買入呢。

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    1. 念清, 這樣也給你看出特點來, 當然細心, 中資可以說增長性較好, 但不明朗的風險也不少。哈哈! 念清是一班定二班?

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  2. 標竿兄說得很對~以前我會着重自己賺蝕多少,對於帳面回報數字很着緊;現在我看開了,我又不是基金經理,沒必要向客戶交代,那又何必要把精神放在計算回報率、和大市賽跑呢?贏了又如何,輸了又如何?一切投資的終點,其實都是要看儲到多少資產~

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  3. 對的,如把重心放對位置,心態更輕鬆,也會儲得更遠。

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  4. 標竿兄又寫了一篇好文!

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    1. 謝謝AM, 重要的事重複做就不簡單了,互勉!

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  5. 作者已經移除這則留言。

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  6. 我越來越喜歡這種沉悶的投資方法。

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    1. 我12月開始在中銀月供股票,選了2,3,11,270,823,1299,2800

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    2. 我月供名單稍更改為3,11,384,700,823,1299,3968
      10號開始

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    3. 加油, 堅持才能見到成果 :)

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  8. 請問screenshot既派息既係乜野app / 網站? 謝謝

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  9. 請問足球陣容同月供股票比例係幾多?

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  10. 我試做左個excel 對比左3隻股票,分別係2800 823 0003,
    發現由08年開始月供的話(以每月月中供),連股息同紅股,回報0003跑贏好多
    0003回報243%,823回報201%,2800 38%。
    本身月供緊2800,做完份excel後令到我供2800既興趣大減。應該會轉月供0003 同823

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    1. 謝謝billy 數據分享, 讀者可參考一下。

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    2. 我自己也有做0003數據,請問你有沒有找到0003曾升上20元的數據?

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  11. 被標題吸引過來, 大家都有同樣的想法. 月供有月供的好, 條條大路通羅馬, 做到[好的投資]就是[好投資]. (哈哈, 講到好玄咁)

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    1. 好的投資,要堅持,才會成為好投資 :)

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  12. 師兄你好, 小弟再過幾年, 就踏入不惑之年了. 現打算開始月供股票以作日後退休之用. 不知如果我現在才開始月供以下幾隻股票(2, 3, 66, 1299). 你覺得OK嗎? 先謝謝你的意見

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    1. jacky, 你好 , 2,3, 66 都屬公用股, 可以的~~ 1299股價增長穩定, 但息不高~

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